.

荆楚网（湖北日报网）讯(记者 白云 通讯员 陈怿 吴逸飞）29.5万元的“卖房款”即将转出，柜台前的年轻人却对购房细节支支吾吾、额角冒汗……这反常一幕，被银行员工敏锐捕捉。近日，武汉江岸公安通过警银联动反诈预警机制，侦破一起涉嫌“跑分”洗钱案件，及时冻结29.5万元涉诈钱款，守护群众财产安全。

“你好，我要办理转账！”11月13日下午2时许，年轻男子马某带着一份购房合同前往中信银行竹叶山支行，要求办理一笔大额转账业务。马某表示，自己准备在上海买房，需将一笔高达29.5万元的“老家卖房款”转入其名下另一张银行卡内。

在上海买房，为何要来武汉办理转账？银行员工遇女士发现疑点。随后经核实发现，马某所提供购房合同中提及的上海中介方已处于失联状态，其工商注册信息显示经营异常。更令人生疑的是，当被问及购房具体细节时，马某竟开始神色慌张、含糊其词。银行员工发现异常后立刻警觉，此次交易很可能涉及电信网络诈骗等犯罪活动，于是暂缓办理该笔业务，第一时间通过警银协作机制，向武汉市公安局江岸区分局反诈中心报告了情况。

江岸公安反电诈中心了解情况后，立即启动队所联动机制，迅速派遣警力，并通知辖区花桥街派出所民警一并前往现场处置。花桥所民警陈通、孙庭威、吴韬带领辅警龚道火速出动，赶到中信银行竹叶山支行营业厅。“你是马某吗？请跟我们到派出所核实情况！”在银行工作人员的配合下，民警将坐在柜台前等待办理业务的马某当场控制，将其卡内29.5万元的涉诈资金及时扣押。此时，距离接到预警仅过了半小时。

经讯问，来自广东汕头的马某承认了其犯罪事实。据交代，马某此前在网上结识了网名为“小炎”的网友，在对方“轻松赚快钱”的诱惑下，马某先按其要求前往上海办理银行卡，随后携带对方发来的两份“合同”，独自奔赴武汉，尝试以“购房转账”为名，对一笔资金进行转账操作。“他当时说这个事情没风险，收益也很高……”马某告知民警，“小炎”曾承诺，事成之后会给马某16000元的报酬。

目前，犯罪嫌疑人马某因涉嫌掩饰、隐瞒犯罪所得已被江岸公安依法刑事拘留，29.5万元涉案资金已被及时冻结，案件还在进一步侦办中。