荆楚网（湖北日报网）讯（通讯员 袁梦 燕小龙） 近日，中国银行公安支行凭借敏锐的风险洞察力和高效应急处置能力，成功拦截一起涉案金额超500万元的特大电信诈骗案件，为私行客户挽回潜在损失，彰显国有银行金融安全守护者担当。

异常取现频发引关注，风险初现显端倪

3月25日，私行客户王某紧急预约取现160万元，称用于支付农民工工资及货款，网点按流程完成取现。3月28日，王某再次预约取现50万元并顺利办理。两次大额取现间隔短、用途一致，虽表面合规，却触发银行风险预警机制。

异常沟通露马脚，深入核查揭骗局真相

3月30日，网点负责人与王某沟通定期存款续存时，客户“取现别让家人知道”的异常表述引发警觉。经追问，王某提及“投资高回报项目”并在多家银行累计取现超500万元。支行立即启动应急预案，判断客户极可能陷入电信诈骗陷阱。

多维联动紧急止损，全程守护彰显责任担当

该支行负责人率队第一时间上门核查，面对客户坚持“正常投资”的情况，果断采取三重措施：

账户紧急管控：对客户账户实施临时限制，冻结次日到期的500万元资金，阻断诈骗分子资金链；

精准反诈劝阻：结合冒充军人投资、高息理财等典型诈骗案例，向客户剖析“低风险高回报”陷阱本质；

警银联动处置：全程陪同客户至县公安局报案，协助完成立案程序，为后续侦查争取宝贵时间。

经公安机关初步调查，该案件确属以“高回报投资”为幌子的电信诈骗，若未及时拦截，客户到期的500万元资金极可能被卷走。“感谢银行及时止损，否则全家积蓄都没了！”王某事后专程致谢。

此次事件是中国银行织密反诈防护网的缩影。该行将持续优化监测模型，聚焦短期高频取现、跨机构异常转账等风险特征，强化一线员工反诈培训，针对私行客户开展定制化安全宣传，以实际行动守护客户“钱袋子”，为维护金融安全和社会稳定贡献中行力量。